агентство финансового мониторинга и информации. АФМИ.
Мониторинг СМИ и интернет ресурсов _
Регистрация фирм и ИП _
Разработка сайтов и мобильных приложений _
Оформление интеллектуальной собственности _
Реклама и PR _



НОВОСТИ ЦБР

Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 4,25% годовых (18.09.2020)
Fri, 18 Sep 2020 13:30:00 +0300

Вышел очередной номер «Вестника Банка России» (16.09.2020)
Wed, 16 Sep 2020 11:00:00 +0300

Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (15.09.2020)
Tue, 15 Sep 2020 18:39:47 +0300

Банк России выпускает в обращение памятную монету из драгоценного металла (14.09.2020)
Mon, 14 Sep 2020 17:18:56 +0300

Совет директоров Банка России принял решение о включении ценных бумаг в Ломбардный список (14.09.2020)
Mon, 14 Sep 2020 10:34:51 +0300

f

Юридические консультации по разблокировке счетов, операции по которым приостановлены на основанию 115-ФЗ



Регистрация юридических лицВнесение изменений в учредительные документы и ЕГРЮЛПроведения операций с акциями АОУслуги по реорганизации юридических лицЛиквидация юридических лицУслуги по обращению в ФАСКонсультации по разблокировке счетов


ЗАКАЗАТЬ >>

Одним из контрольных мероприятий в целях противодействия отмыванию нелегальных финансов является приостановка операций по счетам в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ) является наложение запрета на распоряжение находящимися на счетах денежными средствами при установлении факта проведения по счетам сомнительных операций. Следует обратить внимание, что к данным случаям не относятся ситуации блокировки счетов по требованию налоговых органов, в случае нарушения компаниями законодательства о налогах и сборах или неуплаты налогов.
Банк может приостановить проведение операций на срок до 30 дней, имея постановление Росфинмониторинга, либо полностью прекратить расходные операции по счету, основываясь на соответствующем заявлении Росфинмониторинга, вплоть до его отзыва.

Основная причина блокировки счета – это проведение сомнительных операций. 115-ФЗ устанавливает перечень операций, которые банки контролируют в обязательном порядке:

1. Операции на сумму равную или свыше 600 тысяч рублей либо ее валютному эквиваленту. А именно, внесение или снятие наличных, продажа, покупка ценных бумаг, валюты, операции по банковским вкладам.
2. Сделки с недвижимостью на сумму равную или свыше 3 млн. рублей либо ее эквиваленту в валюте другого государства.
3. Операции, участниками которых являются граждане и организации, подозреваемые в ведении террористической и экстремистской деятельности.

Однако банки могут блокировать и иные операции своих клиентов, относительно которых у них возникли подозрения в причастности к нелегальным доходам. Практика показывает, внимание банков при мониторинге операций своих клиентов и оценке их как сомнительных сосредотачивается на следующих фактах:

1. У компании несколько счетов, по каждому из которых проводятся разные операции;
2. Компания зарегистрирована менее 2-х лет назад, имеет массовый адрес и массового учредителя или генерального директора, а также имеются сведения о недостоверности каких-либо данных о компании в ЕГРЮЛ;
3. Наличные деньги составляют более 30% от еженедельного оборота компании, их снятие происходит регулярно;
4. Компания имеет несколько корпоративных карт, через которые периодически снимаются наличные. Количество иных операций минимально;
5. Компания является ответчиком по делам о неисполнении обязательств. По ней ведутся исполнительные производства за неуплату долгов.

Стоит отметить, что банк может заблокировать счет фирмы и за перевод денег сомнительным по мнению банка контрагентам, в связи с чем, необходимо проявлять «должную осмотрительность» при выборе контрагента.
Специалисты юридической компании окажут консультативную помощь в случае блокировки счетов по 115-ФЗ:
  • оценка предварительных рисков до проведения операций, которые могут быть оценены банком как сомнительные, и послужить основанием для блокировки счета;
  • содействие в подготовке документов, подтверждающих законность сделки и добросовестность компании, для предоставления в банк;
  • содействие в подготовке письменных пояснений по существу сделки для предоставления в банк;
  • содействие в проведении мероприятий «должной осмотрительности» при выборе контрагента;
  • содействие во внесении достоверной информации в ЕГРЮЛ, проведение необходимых регистрационных действий.



просмотров: 340


Полезная информация

Поизводственный календарь
— незаменимый помощник бухгалтера и кадровика.
В нем содержится информация о количестве рабочих, выходных и праздничных дней, норме рабочего времени в 2018 году.
Для удобства использования производственный календарь содержит как общеквартальные сведения о количестве рабочих и выходных дней, так и информацию по каждому месяцу.

В постановлении Правительства РФ предусматривается перенос в 2018 году следующих выходных дней:
— с субботы 6 января на пятницу 9 марта;
— с воскресенья 7 января на среду 2 мая;
— с субботы 28 апреля на понедельник 30 апреля;
— с субботы 9 июня на понедельник 11 июня;
— с субботы 29 декабря на понедельник 31 декабря.
Криптовалюта
Криптовалютой называют особую разновидность электронного платежного средства. Строго говоря, это математический код. Называется она так из-за того, что при обращении этих цифровых денег используются криптографические элементы, а именно электронная подпись.
Единицей измерения в этой системе считаются «коины» (буквально – «монеты»). Криптовалюта не имеет никакого реального выражения типа металлических монет или бумажных банкнот. Эти деньги существуют исключительно в цифровом виде.
Принципиальной чертой, отличающей криптоденьги от настоящих, является способ их возникновения в цифровом пространстве. 
«Выпуск» цифровых денег происходит различными способами: это и ICO (первичное размещение монет, система инвестирования), и майнинг (поддержание специальной платформы для создания новых криптоденег), и форжинг (образование новых блоков в уже имеющихся криптовалютах).


 
Мониторинг СМИ Анализ инфополя Реклама и PR Разработка сайтов
 


КОНТАКТЫ

+7(499) 641-35-65
агентство финансового мониторинга и информации
© 2017, АФМИ. Агентство финансового мониторинга и информации гришаев